華安基金用兩年多的實(shí)踐描繪出了中國基金電子商務(wù)從起跑到加速前進(jìn)的發(fā)展軌跡，為同業(yè)提供了一個發(fā)展基金電子商務(wù)的范本。2003年4月，華安開始營建基金電子直銷渠道，率先試水基金電子商務(wù)模式;2004年7月，華安實(shí)現(xiàn)電子商務(wù)由“交易平臺”向“營銷中心”的轉(zhuǎn)變，首先從建設(shè)交易平臺的局部視野里解放出來，把基金電子商務(wù)放在行銷戰(zhàn)略中加以考慮；2005年，華安在國內(nèi)基金電子商務(wù)市場培育和拓展方面取得初步戰(zhàn)果，其渠道基金存量已突破10億元，增長超過600%，渠道客戶數(shù)2萬戶，增長超過400%，成為國內(nèi)銷售量最大的基金電子直銷渠道，并被市場譽(yù)為功能最完備、使用最方便的電子直銷渠道之一。

　　華安基金在基金電子商務(wù)領(lǐng)域的先行經(jīng)驗(yàn)將對中國基金渠道建設(shè)帶來相當(dāng)?shù)膯l(fā)意義。它在電子商務(wù)領(lǐng)域之所以初戰(zhàn)告捷首先取決對國際化人才的引進(jìn)、國際化經(jīng)驗(yàn)的堅(jiān)持。另外，戰(zhàn)略既定就全力以赴，對系統(tǒng)平臺的持續(xù)投入等一步一個腳印的功底也是華安基金電子直銷成功的重要原因。

經(jīng)驗(yàn)一：電子商務(wù)本身要營銷　　

　　華安基金2003年4月開通網(wǎng)上交易，一直到2004年初，更多地只是將其視作交易平臺，網(wǎng)上交易的基金存量很低，只有1個億。在副總經(jīng)理李炳旺的推動下，華安基金調(diào)整電子商務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，開始從營銷的角度來看待電子商務(wù)，把從事電子商務(wù)的員工的工作績效同基金電子直銷的業(yè)績掛鉤，大力推廣電子商務(wù)：通過發(fā)布地鐵廣告、與媒體互動、發(fā)放傳單、參加展會等手段，把基金電子商務(wù)的理念和華安基金的品牌結(jié)合在一起，擴(kuò)大華安基金電子商務(wù)的影響力。每實(shí)施一個新舉措，立即進(jìn)行總結(jié)，驗(yàn)證這一舉措是否適合推廣電子商務(wù)。在開展一系列有針對性的主動營銷以后，華安電子直銷業(yè)績有了很大的改觀。正如華安基金副總經(jīng)理、首席營運(yùn)官李炳旺先生所言，“電子商務(wù)不僅僅是技術(shù)的東西，推廣和不推廣的結(jié)果完全不一樣”。

經(jīng)驗(yàn)二：硬件系統(tǒng)投入超前　　

　　據(jù)了解，目前在同業(yè)中像華安這樣組建獨(dú)立的電子商務(wù)部的基金公司尚不多見，其它公司的電子商務(wù)業(yè)務(wù)不是附屬于IT部門，就是附屬于市場部，還處在一個配角的位置。而電子商務(wù)部獨(dú)立架構(gòu)的運(yùn)作模式支撐了華安基金電子直銷的率先發(fā)展。

　　李炳旺副總說：“為了支持華安基金電子商務(wù)的進(jìn)一步發(fā)展，需要不斷完善和改進(jìn)后臺支撐系統(tǒng)。為此，華安基金經(jīng)常對網(wǎng)站進(jìn)行改良，改進(jìn)技術(shù)架構(gòu)。在設(shè)備更新方面，華安基金確立了‘358規(guī)劃’，即現(xiàn)有的技術(shù)架構(gòu)可以適應(yīng)未來3年、5年甚至8年的發(fā)展。這個規(guī)劃可以保證在市場急劇增大的情況下，不讓硬件設(shè)施妨礙其電子商務(wù)業(yè)務(wù)的開展。因?yàn)橹袊痣娮由虅?wù)的市場潛力很大，但具體大到何種程度現(xiàn)在還無法預(yù)測，基金公司必須未雨綢繆。”

　　據(jù)了解，很多基金公司只有一條電信線路與外界相連，但是華安基金公司有兩條，同時裝載了負(fù)載均衡設(shè)備，此架構(gòu)可以應(yīng)付未來10倍、20倍的客戶增長。雖然有不少基金公司宣稱自己的電子交易可以實(shí)現(xiàn)7×24小時不間斷，但受制于后臺系統(tǒng)，很難實(shí)現(xiàn)完全的不間斷交易服務(wù)。而華安基金的設(shè)備目前已經(jīng)可以真正做到7× 24小時開戶、交易、查詢及賬戶資料修改不間斷。李炳旺強(qiáng)調(diào)：電子商務(wù)在華安，永遠(yuǎn)不是一個高科技的標(biāo)簽，而是實(shí)實(shí)在在給予普通客戶便利、優(yōu)惠、體貼的好工具。

經(jīng)驗(yàn)三：交易創(chuàng)新推陳出新　　

　　華安電子商務(wù)對個人投資者非常關(guān)注，其策略重點(diǎn)放在20- 40歲的中青年人身上。因?yàn)檫@些人是國內(nèi)網(wǎng)絡(luò)用戶的主力軍，也是10年后投資的主力，他們較容易接受網(wǎng)上交易買基金的方式。為吸引電子直銷客戶，華安電子直銷創(chuàng)新了多種方便的交易服務(wù)功能：例如在華安電子渠道贖回基金時，貨幣基金的到賬時間可以提前到T+1日中午，其它三個開放式基金也可提前到T+3的中午到賬，這大大提升了投資者在資金使用上的效率。同時華安還推出“預(yù)約交易”功能，即投資者可以預(yù)約在某一指數(shù)點(diǎn)位、某一日期申購或贖回，還可以預(yù)約在將來做定期定額申購或定期贖回。“基金轉(zhuǎn)換”交易也是華安網(wǎng)上客戶非常喜歡的功能之一。華安的產(chǎn)品線比較完整，從股票基金、指數(shù)基金、配置基金到貨幣基金，基本上可滿足投資者的選擇。利用基金轉(zhuǎn)換功能，客戶可以很方便地轉(zhuǎn)換基金。在股市行情好的時候轉(zhuǎn)為指數(shù)基金，不好的時候轉(zhuǎn)為貨幣基金。基金買賣非常靈活，而且轉(zhuǎn)換費(fèi)用也很低廉。其中“基金轉(zhuǎn)換”和“贖回貨幣基金到賬（T+1）”屬于華安自主技術(shù)，這也是華安電子商務(wù)直銷模式創(chuàng)新中的兩大亮點(diǎn)。